اتحادیه اروپا قوانین جدید مبارزه با پول‌شویی برای ارز دیجیتال را تصویب کرد

اتحادیه اروپا به‌طور رسمی مقررات جدید مبارزه با پول‌شویی را تصویب کرد که محدودیت‌های سخت‌گیرانه‌ای را بر صرافی‌ها و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال اعمال می‌کند. بر اساس این مصوبه که با نام مقررات ۲۰۲۴/۱۶۲۴ شناخته می‌شود، فعالیت پلتفرم‌های متمرکز در زمینه پشتیبانی از ارزهای دیجیتال حریم خصوصی (Privacy Coins) ممنوع خواهد شد. با این حال، نقل‌وانتقالات مستقیم و همتابه‌همتا بین کیف پول‌های شخصی، از محدوده الزامات شناسایی اجباری خارج باقی مانده‌اند تا تعادلی میان نظارت و حریم خصوصی کاربران حفظ شود. جزئیات الزامات شناسایی و سقف تراکنش‌ها طبق قوانین جدید که از ۱۰ ژوئیه ۲۰۲۷ (۱۹ تیر ۱۴۰۶) اجرایی می‌شوند، صرافی‌ها موظف هستند برای تراکنش‌های گذری با ارزش ۱,۰۰۰ یورو یا بیشتر، فرآیند احراز هویت کامل مشتری را انجام دهند. همچنین استفاده از هرگونه ابزاری که باعث مخفی‌سازی هویت در تراکنش‌ها شود، برای نهادهای تحت نظارت ممنوع است. این نهادها دیگر مجاز به ارائه حساب‌های ناشناس یا خدمات مرتبط با سکه‌های حریم خصوصی نخواهند بود، هرچند مالکیت شخصی این دارایی‌ها در کیف پول‌های غیرامانی همچنان قانونی است. تفاوت کیف پول‌های شخصی با صرافی‌ها نکته مهم این قانون، تفاوت قائل شدن میان پلتفرم‌های واسطه و تراکنش‌های مستقیم است؛ در حالی که ارائه‌دهندگان خدمات موظف به اجرای قانون سفر (Travel Rule) و انتقال اطلاعات فرستنده و گیرنده هستند، تراکنش‌های مستقیم بیت کوین بین کیف پول‌های شخصی نیازی به شناسایی هویت ندارند. این موضوع نشان‌دهنده پذیرش ماهیت غیرمتمرکز بلاک چین در تراکنش‌های فرد به فرد است. محدودیت‌های گسترده برای پرداخت‌های نقدی و بخش‌های تجاری علاوه بر حوزه ارز دیجیتال، این مقررات سقف ۱۰,۰۰۰ یورویی را برای پرداخت‌های نقدی تجاری در سراسر اتحادیه اروپا تعیین کرده است. همچنین گروه‌های جدیدی از جمله باشگاه‌های فوتبال حرفه‌ای، ایجنت‌ها، معامله‌گران کالاهای لوکس و اپراتورهای تامین مالی جمعی به لیست نهادهای ملزم به گزارش فعالیت‌های مشکوک اضافه شده‌اند. این اقدامات با هدف شفاف‌سازی مالکیت ذی‌نفعان و کاهش ریسک‌های مالی در ساختارهای پیچیده اقتصادی صورت گرفته است.